Trước khi chọn một sòng bạc trực tuyến hoặc một trang web đánh bạc khác, bạn nên tìm hiểu thêm về một số nguyên tắc mà bạn nên tuân theo. Thực sự có hàng ngàn tùy chọn cờ bạc trên Internet và bạn nên học cách phát hiện những kẻ lừa đảo và những kẻ xấu bằng cách làm theo hướng dẫn cờ bạc sòng bạc trực tuyến này.
chỉ đề xuất các sòng bạc trực tuyến được công nhận, đáng tin cậy và có uy tín, nơi bạn có thể cảm thấy an toàn khi gửi tiền thật qua các phương thức thanh toán như PayPal và các phương thức khác khi rút tiền thắng cược của mình!
Tại đây, bạn sẽ tìm thấy các quy tắc cơ bản của chúng tôi mà bạn nên cân nhắc trước khi bắt đầu bất kỳ hoạt động cờ bạc trực tuyến nào. Điều thực sự quan trọng là phải ghi nhớ những điểm này để đảm bảo rằng bạn luôn an toàn và có nhiều niềm vui khi chơi sòng bạc trực tuyến phổ biến nhất. Cho dù bạn là người mới tham gia cờ bạc trực tuyến hay một chuyên gia đang muốn thử điều gì đó khác biệt, các mẹo của chúng tôi đều hữu ích. Và hy vọng, họ sẽ tăng số phiên của bạn và tiền thắng cược của bạn.
Ngân sách: Trước khi bắt đầu bất kỳ hình thức đánh bạc nào trên một sòng bạc trực tuyến mới, bạn nên đặt ngân sách và kết thúc phiên của mình khi chơi hết số tiền đã đặt.
An toàn: Chúng tôi sẽ không bao giờ đề xuất một nền tảng cờ bạc trực tuyến không an toàn. Tuy nhiên, các trang web này vẫn tồn tại và điều thực sự quan trọng là phải kiểm tra tính hợp lệ của giấy phép cờ bạc trước khi tạo tài khoản. Đọc hướng dẫn của chúng tôi về Sòng bạc trực tuyến an toàn.
Điều khoản và điều kiện: Trước khi đăng ký, bạn phải luôn kiểm tra các điều khoản và điều kiện chung của bất kỳ nền tảng nào. Những điều này phải rõ ràng, dễ tiếp cận và công bằng.
Chơi miễn phí: Chơi trò chơi ở chế độ demo là cách hoàn hảo để bắt đầu cuộc phiêu lưu cờ bạc trực tuyến của bạn với các máy đánh bạc trực tuyến tốt nhất. Điều này cho phép bạn cảm nhận được cơ chế và tốc độ của trò chơi trước khi cam kết kiếm tiền thật.
Bắt đầu với số tiền nhỏ: Nếu bạn là người mới bắt đầu, chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu với số tiền đặt cược nhỏ. Điều tương tự cũng xảy ra khi lần đầu tiên chơi thử một trò chơi mới trên sòng bạc thanh toán nhanh. Bạn sẽ không mất quá nhiều theo cách này và ngân sách của bạn sẽ tăng thêm.
Biết khi nào nên bỏ cuộc: Chiến thắng là một cảm giác tuyệt vời, nhưng chúng tôi luôn khuyên bạn đừng bao giờ đuổi theo những khoản thua lỗ của mình mà hãy cố gắng 'giành' lại chúng. Thoát trong khi bạn đang ở phía trước và vẫn thưởng thức trò chơi của bạn.
Biết các quy tắc: Trước khi thử một trò chơi mới, điều quan trọng là phải đọc qua các quy tắc. Kiểm tra xem bạn có hiểu đầy đủ những điều này không, đặc biệt là khi nói đến các trò chơi trên bàn và người chia bài trực tiếp có thể phức tạp hơn so với máy đánh bạc trực tuyến.
Luôn chơi để giải trí: Cờ bạc phải thú vị và bạn phải luôn chơi với số tiền mà bạn có thể chịu được khi thua. Giữ điều này trong tâm trí của bạn cũng sẽ giúp bạn bám vào ngân sách.
Đọc bản in tiền thưởng nhỏ: Trước tiên hãy xem các điều khoản khi yêu cầu bất kỳ khoản tiền thưởng sòng bạc không cần đặt cọc nào hoặc bất kỳ chương trình khuyến mãi nào khác. Làm quen với các yêu cầu đặt cược, đặt cược tiền thưởng tối đa và thời gian để yêu cầu và sử dụng các ưu đãi.
Biết RTP của bạn: Hiểu RTP của trò chơi, độ biến động và phương sai sẽ phục vụ tốt cho các phiên của bạn. Bạn có thích chơi với mức cược nhỏ trong thời gian dài hơn không? Hay bạn thích cược cao với lối chơi nhanh và lợi nhuận tốt?
Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu và Câu hỏi thường gặp của chúng tôi là một nguồn tuyệt vời để trả lời bất kỳ câu hỏi nào về sòng bạc trực tuyến.
Cách chọn Sòng bạc trực tuyến tốt nhất cho bạn
Chọn sòng bạc trực tuyến nào để tham gia là một bước quan trọng trước khi đăng ký và có thể ảnh hưởng rất lớn đến trải nghiệm cờ bạc của bạn. Có hàng ngàn sòng bạc để lựa chọn, với các trang web mới ra mắt hàng tháng.
Nếu bạn hoàn toàn chưa quen với thế giới sòng bạc trực tuyến, bạn nên đọc Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về Sòng bạc trực tuyến của chúng tôi. Hiện tại, chúng tôi sẽ đề cập đến các yếu tố chính mà bạn nên biết và nghiên cứu để đưa ra quyết định sáng suốt.
Không phải tất cả các sòng bạc đều có sẵn hoặc được phép hoạt động ở tất cả các quốc gia. Đảm bảo rằng các sòng bạc mà bạn cân nhắc đều có sẵn và được cấp phép hoạt động hợp pháp tại quốc gia hoặc tiểu bang của bạn. Chúng tôi sẽ luôn cho biết liệu các sòng bạc được đề xuất của chúng tôi có sẵn ở quốc gia của bạn hay không.
Việc cấp phép và đăng ký giúp kiểm soát các sòng bạc trực tuyến và cung cấp mức hỗ trợ cao nhất cho người chơi của họ. Nếu bạn chọn một sòng bạc không được cấp phép ở quốc gia hoặc tiểu bang cụ thể của mình, thì sự bảo vệ của bạn với tư cách là khách hàng sẽ bị hạn chế nghiêm trọng.
Đảm bảo sòng bạc bạn chọn có giấy phép hợp lệ bằng cách kiểm tra thông tin cấp phép của họ ở cuối trang web của họ.
Hướng dẫn có liên quan: Giấy phép cờ bạc và Hướng dẫn KYC
Có nhiều tùy chọn chơi miễn phí có sẵn tại hầu hết các sòng bạc trực tuyến nhưng nếu bạn đang cân nhắc chơi bằng tiền thật, một điều hiển nhiên cần kiểm tra là có những tùy chọn thanh toán nào. Đảm bảo bạn kiểm tra các tùy chọn có sẵn để rút tiền, vì không phải tất cả các tùy chọn gửi tiền đều có thể được sử dụng để rút tiền.
fun88Những điều quan trọng khác cần kiểm tra là tiền gửi tối thiểu, số tiền rút tối thiểu và tối đa, tốc độ thanh toán và phí.
Tất nhiên, một trong những điểm thu hút lớn nhất khi chọn một sòng bạc trực tuyến là những trò chơi mà họ cung cấp. Mặc dù đây chắc chắn là một yếu tố quan trọng nhưng việc kiểm tra xem họ hỗ trợ và hợp tác với nhà cung cấp trò chơi nào còn quan trọng hơn.
Các nhà cung cấp trò chơi đáng tin cậy thường xuyên được kiểm tra để đảm bảo họ có các hoạt động chơi trò chơi công bằng và thường chỉ hoạt động với các sòng bạc có uy tín.
Sòng bạc khác nhau về tính năng, tiền thưởng, lựa chọn trò chơi, phương thức thanh toán và các yếu tố khác, có thể khiến bạn choáng ngợp, nhưng quan trọng hơn là liệu họ có đối xử công bằng với người chơi hay không.
Các điều khoản phải được thông báo rõ ràng trên trang web và tài liệu quảng cáo của họ và phải công bằng với bạn theo tiêu chuẩn ngành—ví dụ: yêu cầu đặt cược, tiền thắng tối đa, tiền gửi tối thiểu, v.v. và giải quyết tranh chấp.
Một số sòng bạc trực tuyến sử dụng các phương pháp săn mồi để lừa người chơi, từ chối rút tiền mà không có lý do chính đáng và tăng lợi nhuận của họ bằng chi phí của người chơi một cách không công bằng.
Chúng tôi sẽ luôn thông báo cho độc giả biết liệu một sòng bạc không được đề xuất hoặc đưa vào danh sách đen với lý do rõ ràng tại sao.
Hỗ trợ khách hàng có thể là một trong những yếu tố quan trọng nhất khi chơi tại một sòng bạc trực tuyến. Họ không chỉ cần cung cấp nhiều kênh hỗ trợ bằng ngôn ngữ địa phương của bạn mà còn cần có khả năng giải quyết vấn đề một cách nhanh chóng và chuyên nghiệp.
Trải nghiệm chơi trò chơi tuyệt vời có thể nhanh chóng trở nên tồi tệ nếu sòng bạc không phản hồi tốt các yêu cầu của khách hàng.
Chúng tôi có một hướng dẫn tuyệt vời về việc biết Quyền của bạn với tư cách là Người chơi để giúp trao quyền và hướng dẫn bạn cách tương tác với sòng bạc trực tuyến.
Sòng bạc sử dụng tiền thưởng như một cách để thu hút người chơi mới, nhưng những khoản tiền thưởng này đi kèm với các ràng buộc dưới dạng các điều khoản và điều kiện. Các điều khoản và điều kiện này có thể bị hạn chế và nếu người chơi không tuân theo chúng, họ có thể bị mất tiền thưởng và bất kỳ khoản tiền thắng cược tiềm năng nào.
Một số quy tắc tiền thưởng phổ biến nhất là yêu cầu đặt cược, đặt cược tối đa và yêu cầu tiền gửi tối thiểu.
Phần thưởng sòng bạc là một ưu đãi khuyến mại mà sòng bạc cung cấp cho người chơi mới và hiện tại. Loại tiền thưởng phổ biến nhất là tiền gửi phù hợp, trong đó sòng bạc khớp với một tỷ lệ phần trăm nhất định trong khoản tiền gửi của bạn. Ví dụ: phần thưởng tiền gửi 100% lên tới 100 đô la có nghĩa là sòng bạc sẽ khớp với khoản tiền gửi của bạn lên tới 100 đô la.
Tiền thưởng thường có yêu cầu đặt cược, nghĩa là bạn phải chơi một số tiền nhất định trước khi có thể rút tiền thưởng. Ví dụ: tiền thưởng 100 đô la với yêu cầu đặt cược gấp 20 lần có nghĩa là bạn phải chơi 2.000 đô la trước khi có thể rút tiền thưởng.
Tiền thưởng cũng có thể là tiền mặt hoặc không tiền mặt. Tiền thưởng có thể rút được có thể được rút, nhưng tiền thưởng không thể rút tiền mặt chỉ có thể được sử dụng để chơi.
Tiền thưởng sòng bạc là một cách tuyệt vời để bắt đầu tại sòng bạc, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn đã đọc các điều khoản và điều kiện trước khi yêu cầu tiền thưởng.
Số tiền bạn có thể giành được từ tiền thưởng sòng bạc thường bị hạn chế. Ngoài ra, các cược đặt vào các trò chơi bị hạn chế không được tính vào các yêu cầu đặt cược. Người mới chơi thường chơi mà không có tiền thưởng sẽ tốt hơn.
Nếu ý nghĩ về các phương trình toán học phức tạp khiến bạn đau nửa đầu ngay lập tức, đừng lo lắng, chúng tôi sẽ trình bày những điều bạn nên biết theo cách dễ hiểu.
Tất cả các trò chơi sòng bạc đều được cấu hình để mang lại lợi thế cho sòng bạc, được gọi là 'lợi thế nhà cái'. Lợi thế nhà cái là tỷ lệ phần trăm số tiền đặt cược mà sòng bạc có thể kiếm được trong thời gian dài. Biết được điều này tác động như thế nào, bạn sẽ đi một chặng đường dài trong việc quản lý kỳ vọng của mình.
Các tính toán chính bạn cần hiểu là RTP, Yêu cầu đặt cược, Biến động,
Các trò chơi sòng bạc có giá trị hoàn vốn cho người chơi (RTP) theo lý thuyết dài hạn, có nghĩa là theo thời gian, người chơi sẽ có xu hướng giành lại một tỷ lệ phần trăm nhất định trong khoản đầu tư ban đầu của họ. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là người chơi nhất thiết sẽ giành lại toàn bộ khoản đầu tư của họ trong bất kỳ phiên nào. RTP là một giá trị thống kê và các vòng trò chơi riêng lẻ có thể khác nhau rất nhiều. Sòng bạc có thể dựa vào số liệu thống kê để có lãi trong dài hạn. Mặc dù những người chơi riêng lẻ có thể gặp may mắn và giành chiến thắng trong thời gian ngắn, nhưng kết quả tổng thể cuối cùng sẽ bắt kịp với RTP dự kiến.
Ví dụ: nếu một trò chơi cụ thể có RTP là 94,7%, theo thống kê, theo thời gian, bạn có thể mong đợi tỷ lệ hoàn vốn là 94,7%. Với mức cược 100 đô la, số tiền đó sẽ tương đương với 94,70 đô la, trong khi sòng bạc có thể mong đợi 5,30 đô la. Hãy nhớ rằng đây là những con số thống kê trung bình và không phải là dấu hiệu cho thấy bạn có thể thắng bao nhiêu trong bất kỳ lần đặt cược cụ thể nào.
Yêu cầu đặt cược là vô cùng quan trọng trước khi quyết định tiền thưởng sòng bạc. Đây sẽ là tổng số tiền bạn cần đặt cược trước khi có thể yêu cầu bất kỳ khoản tiền thắng cược nào từ tiền thưởng. Điều này đã được thảo luận ngắn gọn ở trên, nhưng một điều cần chú ý là liệu các yêu cầu đặt cược chỉ áp dụng cho tiền thưởng hay tiền gửi và tiền thưởng. Điều này tạo ra sự khác biệt rất lớn trong tổng số cần phải đặt cược. Đừng ngạc nhiên khi bạn thử rút tiền - hãy đảm bảo bạn hiểu các yêu cầu. Khá nhiều khiếu nại sòng bạc trực tuyến có liên quan đến điều này.
Một trong những yếu tố quan trọng nhất là sự biến động (còn được gọi là phương sai), liên quan đến mức độ lớn của các chiến thắng cá nhân và tần suất chúng xảy ra.
Vấn Đề Cờ Bạc và Cách Đánh Bạc An Toàn
Nghiện cờ bạc, hay vấn đề cờ bạc, là một vấn đề nghiêm trọng có thể gây hậu quả tàn khốc cho những người bị ảnh hưởng. Điều quan trọng là tiếp cận cờ bạc một cách thận trọng và coi đó là một hình thức giải trí hơn là một cách kiếm tiền.
Vấn đề cờ bạc có thể dẫn đến sự hủy hoại tài chính, các vấn đề về mối quan hệ và các vấn đề về sức khỏe tâm thần. Nếu bạn hoặc ai đó mà bạn biết có vấn đề về cờ bạc, sẽ có sẵn các nguồn trợ giúp.
Bước đầu tiên là thừa nhận rằng có một vấn đề. Điều này có thể khó khăn, nhưng nó là cần thiết để được giúp đỡ. Một khi vấn đề được thừa nhận, một số bước có thể được thực hiện để đánh bạc một cách an toàn.
Đặt giới hạn về lượng thời gian bạn sẵn sàng dành cho cờ bạc.
Biết khi nào nên bước đi. Nếu bạn hoặc ai đó mà bạn biết đang vật lộn với vấn đề cờ bạc, sẽ có sự trợ giúp.
Có nhiều nguồn lực và hỗ trợ khác nhau cho những người bị ảnh hưởng bởi các vấn đề cờ bạc.
Bạn có thể tìm hiểu thêm trong Hướng dẫn cờ bạc có trách nhiệm của chúng tôi.
Đừng ngừng học những điều cơ bản về cờ bạc trực tuyến với hướng dẫn của chúng tôi. Nhóm chuyên gia của chúng tôi mong muốn đề cập đến mọi khía cạnh của cờ bạc trực tuyến trong phần này. Cho dù bạn đánh bạc tại sòng bạc trực tuyến ở Châu Âu hay sòng bạc trực tuyến sang trọng ở Vương quốc Anh, hướng dẫn của chúng tôi sẽ giúp bạn cải thiện trải nghiệm cờ bạc tổng thể và đảm bảo bạn chơi an toàn.
Cho dù trực tuyến hay ngoại tuyến, sòng bạc, người ghi sổ và các tổ chức cờ bạc khác trước đây đã được sử dụng để rửa tiền và hoạt động tội phạm khác, khiến nhiều khu vực tài phán phải áp đặt các hạn chế. Bất chấp tất cả những điều này, bối cảnh pháp lý đang thay đổi nhanh chóng. Và vì những tổ chức như vậy tạo ra hàng triệu doanh thu, nên các khu vực pháp lý truyền thống không thích cờ bạc đang bắt đầu thay đổi quan điểm của họ.
Việt Nam, một quốc gia mà cờ bạc là bất hợp pháp trong nhiều thế kỷ, đang nghĩ đến việc hợp pháp hóa cá cược thể thao. Hà Lan và Đức đã hợp pháp hóa cờ bạc trực tuyến vào năm 2021, sau các động thái của các nước láng giềng châu Âu là Tây Ban Nha, Ý, Anh, Bỉ, Thụy Sĩ, Pháp và Đan Mạch. iGaming—một ngành công nghiệp trò chơi trực tuyến mới—bắt đầu hoạt động tại Ontario, Canada vào tháng 4 năm ngoái.
Mặc dù các hoạt động này nghe có vẻ giống nhau, nhưng bài viết này xem xét những điểm khác biệt chính giữa trò chơi, đánh bạc và cá cược, cũng như cách tuân thủ các quy định ở các quốc gia khác nhau.
Sự khác biệt giữa cờ bạc sòng bạc, chơi game và cá cược
Tại sao chương trình AML là ưu tiên hàng đầu cho ba ngành
Nguyên tắc cờ bạc có trách nhiệm—từ cờ bạc ở tuổi vị thành niên đến đạo đức tiếp thị
Sự khác biệt chính giữa cả ba nằm ở mức độ chắc chắn và rủi ro.
Cờ bạc và "cờ bạc" thường được sử dụng thay thế cho nhau, tuy nhiên, cái trước phụ thuộc vào một mức độ kỹ năng nhất định (tức là Xì phé), trong khi cái sau hoàn toàn dựa trên các trò chơi may rủi (tức là roulette và các trò chơi sòng bạc trực tuyến khác).
Đề xuất đọc: 6 hình thức rửa tiền phổ biến nhất trong sòng bạc
Cá cược có thể liên quan đến dự đoán chiến lược về các sự kiện trong đời thực được hỗ trợ bởi dữ liệu và nghiên cứu. Các ví dụ phổ biến nhất là đặt cược vào các sự kiện thể thao, chương trình thực tế và bầu cử.
Cờ bạc tiền điện tử là một loại cờ bạc trực tuyến sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán. Lợi ích của phương pháp này bao gồm bảo mật bổ sung được cung cấp bởi công nghệ chuỗi khối và khả năng người chơi rút tiền ngay lập tức từ tài khoản của họ, không giống như trong các sòng bạc trực tuyến truyền thống.
Đề xuất đọc: Quy định đánh bạc bằng tiền điện tử ở Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Canada
Sumsub đã chuẩn bị hướng dẫn KYC cho ngành công nghiệp trò chơi ở Hoa Kỳ và Canada để giúp các doanh nghiệp hiểu luật chơi trò chơi ở những quốc gia này và tối ưu hóa quy trình xác minh của họ. Bạn sẽ học cách chống gian lận, xây dựng quy trình xác minh phù hợp, sàng lọc người dùng để rửa tiền và duy trì tỷ lệ chuyển đổi cao:
2. Tại sao chương trình Chống rửa tiền (AML) lại là ưu tiên hàng đầu cho những ngành này
Cờ bạc, trò chơi và cá cược luôn hấp dẫn đối với các quỹ bất hợp pháp.
Năm 2009, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã sửa đổi các Khuyến nghị của mình để tăng thêm nghĩa vụ AML cho các sòng bạc. Do đó, các quốc gia thành viên của FATF đã củng cố bối cảnh pháp lý cho các sòng bạc, nhà cái, v.v.
Để tuân thủ, một chương trình AML thích hợp là điều cần thiết. Mục đích của nó là ngăn chặn các khách hàng và giao dịch đáng ngờ xâm nhập vào hệ thống tài chính. Tuy nhiên, tội phạm liên tục phát minh ra các phương pháp tinh vi để bay dưới radar. Do đó, một chương trình AML thực sự hiệu quả phải xử lý các nỗ lực gian lận mới và phức tạp. Nếu không, các doanh nghiệp sẽ tự đặt mình vào những tổn thất về tài chính và danh tiếng.
fun88Đề xuất đọc: 6 Thành phần chính của Chương trình tuân thủ AML
Mặc dù luật AML áp dụng giống nhau đối với sòng bạc trực tuyến và ứng dụng cá cược , cá cược vẫn có những đặc thù riêng và khả năng gặp phải hoạt động rửa tiền là rất cao.
Rửa tiền trong cá cược diễn ra dưới các hình thức sau:
Bọn tội phạm tận dụng các vụ cá cược có kết quả thấp để gửi tiền bẩn và rút nó dưới dạng “tiền thắng cược”.
Tiền thu được từ các nguồn bất hợp pháp được sử dụng để tài trợ cho cá cược như một hoạt động giải trí.
Tội phạm trực tiếp đầu tư/mua lại cửa hàng cá độ. Đây là những gì được cho là đã xảy ra ở Bremen, Đức. Do đó, chính quyền thành phố quyết định đóng cửa tất cả các cửa hàng cá cược.
chương trình tuân thủ AML. Để ngăn chặn các doanh nghiệp cá cược trở thành nguồn gốc của tội phạm và tuân thủ các quy định về cá cược, cần phải có một chương trình tuân thủ AML kỹ lưỡng. Trong số những thứ khác, nó nên xác định cách thức công ty phát hiện, đánh giá và báo cáo tội phạm tài chính.
Thẩm định Khách hàng (CDD). Trước khi khách hàng được phép đặt cược, họ phải trải qua quá trình kiểm tra Thẩm định khách hàng. Điều này liên quan đến việc thu thập thông tin của khách hàng để xác minh danh tính của họ và đánh giá xem họ có liên quan đến bất kỳ tội phạm nào hay không.
Thẩm định nâng cao (EDD). Trong trường hợp có rủi ro rửa tiền cao hơn, các công ty áp dụng biện pháp được gọi là Tăng cường thẩm định. Một trong những thành phần quan trọng nhất của EDD là kiểm tra nguồn tiền của khách hàng để đảm bảo rằng chúng không đến từ hoạt động bất hợp pháp.
Giám sát khách hàng liên tục. Đây là một lớp quản lý rủi ro bổ sung liên quan đến việc kiểm tra thẩm định liên tục đối với khách hàng và xem xét kỹ lưỡng các giao dịch của họ.
Kiểm toán AML độc lập. Những cuộc kiểm tra như vậy cho phép các doanh nghiệp phát hiện những thiếu sót và thất bại trong các chiến lược AML của họ, đồng thời khắc phục các vấn đề của họ trước các đợt kiểm tra theo quy định. Do đó, các công ty có thể được bảo vệ khỏi các khoản tiền phạt theo quy định cao.
Các nhà điều hành cờ bạc phải tuân thủ các luật và quy định nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ cho khủng bố (ML/FT) trong sòng bạc. Đây là một ngành đặc biệt dễ bị tổn thương do tính chất rủi ro cao và các sòng bạc trực tuyến thường mắc phải những sai lầm nghiêm trọng dẫn đến những khoản tiền phạt khổng lồ.
Đề xuất đọc: Tuân thủ Sòng bạc: 6 Sai lầm Thường gặp và Cách Tránh Chúng
Hãy thảo luận về những gì các công ty sòng bạc có thể làm để tự bảo vệ mình:
chương trình tuân thủ AML. Sòng bạc trực tuyến phải phát triển các chương trình tuân thủ của riêng họ nhằm ngăn chặn gian lận. Các chương trình như vậy phải xác định cách thức công ty phát hiện, phân tích và báo cáo các sự cố hình sự như rửa tiền bằng cờ bạc và các âm mưu gian lận. Không có chế độ tuân thủ chung cho tất cả mọi người, vì vậy mỗi sòng bạc trực tuyến phải phát triển một chế độ phù hợp với đặc điểm kinh doanh của họ.
Giống như trong cá cược, một chương trình tuân thủ AML đáng tin cậy phải bao gồm:
Thẩm định khách hàng (CDD) liên quan đến việc thu thập thông tin cơ bản về khách hàng (chẳng hạn như tên, địa chỉ và ngày sinh của họ) và xác minh thông tin đó thông qua một nguồn đáng tin cậy. Sòng bạc trực tuyến cũng phải kiểm tra người dùng (hoặc “người đánh bạc”) đối với cơ sở dữ liệu chứa Người tiếp xúc với chính trị (PEP), các cá nhân bị trừng phạt và bị cấm, cũng như các phương tiện truyền thông bất lợi.
Thẩm định Nâng cao (EDD) là một biện pháp kiểm tra tinh vi hơn cần thiết trong trường hợp khách hàng có nguy cơ rửa tiền cao. Tuy nhiên, các sòng bạc trực tuyến hầu như luôn được yêu cầu thực hiện EDD do rủi ro ML cao liên quan đến lĩnh vực này. EDD bao gồm các tài liệu xác minh nguồn tiền (SoF), bao gồm thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng, sao kê ngân hàng, tài khoản tiết kiệm, séc lương gần đây, v.v. Các loại tài liệu SoF được chấp nhận có thể khác nhau tùy theo từng sòng bạc.
Huấn luyện nhân viên. Nếu nhóm của bạn không nhận thức đầy đủ về các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến AML, thì ngay cả các công cụ ngăn chặn tự động cũng không nhất thiết giúp bạn an toàn. Do đó, các sòng bạc trực tuyến phải cung cấp các khóa đào tạo cần thiết cho các nhân viên tuân thủ của họ, bao gồm các khóa bồi dưỡng hàng năm. Các nhóm tuân thủ cũng phải nhận thức được các yêu cầu chung (như SoF xác minh) cũng như mức chấp nhận rủi ro dành riêng cho sòng bạc của họ.
Báo cáo. Để tránh vi phạm pháp luật, các nhà điều hành phải luôn báo cáo các trường hợp rửa tiền và tài trợ khủng bố đã biết hoặc bị nghi ngờ. Hơn nữa, các nhà khai thác nên biết rằng không có ngưỡng tài chính tối thiểu để báo cáo các hoạt động này.
Giám sát khách hàng liên tục. Giám sát giúp các nhà điều hành cờ bạc nhìn thấy bức tranh toàn cảnh về khách hàng, hoạt động kinh doanh của họ và hồ sơ rủi ro, bao gồm cả các nguồn tiền nếu cần. Bạn nên biết về khách hàng của mình vì không phải lúc nào những kẻ lừa đảo hoặc rửa tiền cũng lộ diện ở giai đoạn đăng ký.
Kiểm toán AML độc lập. Kiểm toán viên độc lập nên kiểm tra các chương trình tuân thủ AML để đo lường hiệu quả của chúng và tránh các khoản tiền phạt theo quy định có thể xảy ra. Những cuộc kiểm tra như vậy giúp các doanh nghiệp phát hiện các lỗi AML của họ và khắc phục chúng trước khi kiểm tra theo quy định. Do đó, các công ty có thể được bảo vệ khỏi các khoản tiền phạt theo quy định cao.
Biện pháp phòng chống cho vay nặng lãi. Tại Vương quốc Anh, các sòng bạc được cấp phép thực hiện các biện pháp thích hợp để ngăn chặn hoạt động cho vay tiền có tổ chức giữa các khách hàng tại cơ sở của họ. Tương tự, nếu hoạt động cho vay tiền có vẻ mang tính thương mại và/hoặc có liên quan đến hoạt động ML, thì các sòng bạc trực tuyến phải sẵn sàng báo cáo các trường hợp đó cho Ủy ban cờ bạc.
Ủy ban cờ bạc Vương quốc Anh gần đây đã thực hiện việc giới thiệu và xác minh khách hàng thậm chí còn chặt chẽ hơn. Nếu không xác minh thành công, sòng bạc không thể cho phép người dùng gửi tiền cũng như không cấp cho họ quyền truy cập vào các trò chơi miễn phí, đặt cược miễn phí hoặc tiền thưởng.
5. Yêu cầu KYC cờ bạc/sòng bạc cơ bản
Ở hầu hết các khu vực pháp lý, sòng bạc trực tuyến có nghĩa vụ tiến hành quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) như một phần của quy định AML địa phương. Các yêu cầu KYC đối với sòng bạc khác nhau giữa các khu vực tài phán khác, nhưng thông thường chúng bao gồm những điều sau:
6. Nguyên tắc cờ bạc có trách nhiệm—từ cờ bạc ở tuổi vị thành niên đến đạo đức tiếp thị
Cờ bạc chỉ thú vị khi được thực hiện một cách hợp lý; nếu không, nó trở nên nguy hiểm. Để đảm bảo những người đánh bạc và người chơi cờ bạc không gặp rủi ro, các cơ quan quản lý yêu cầu các sòng bạc trực tuyến và cửa hàng cá cược phải tuân thủ các yêu cầu về cờ bạc có trách nhiệm.